Thế giới blockchain và tiền điện tử đã mở ra vô vàn cơ hội cho mọi người, từ những nhà đầu tư nhỏ lẻ đến các tổ chức lớn. Tuy nhiên, đi cùng với sự phát triển bùng nổ đó, không gian tiền kỹ thuật số cũng trở thành mảnh đất màu mỡ cho những kẻ lừa đảo, khiến thị trường này tràn ngập các chiêu trò gian lận. Dù bạn đã tham gia vào thị trường tiền điện tử hay đang cân nhắc tìm hiểu, việc trang bị kiến thức về các hình thức lừa đảo phổ biến là vô cùng cần thiết để bảo vệ tài sản số của mình. Bài viết này của tinmoicongnghe.com sẽ điểm qua 8 chiêu trò lừa đảo crypto nguy hiểm nhất mà bạn cần đặc biệt cảnh giác.
8. Các Chiêu Trò Rút Rỗng Ví Tiền Điện Tử (Wallet Draining Scams)
Các vụ lừa đảo rút ví tiền điện tử là một mối đe dọa nghiêm trọng, có thể khiến bạn mất sạch tài sản chỉ trong vài giây. Kẻ gian thường tìm cách lừa bạn tiết lộ các thông tin cực kỳ nhạy cảm như private key (khóa riêng tư) hoặc seed phrase (cụm từ khôi phục), hoặc dụ dỗ bạn kết nối ví của mình với các trang web độc hại. Bằng cách này, chúng có thể giành quyền truy cập vào tài sản của bạn và chuyển đi một cách nhanh chóng.
Để tự bảo vệ, nguyên tắc vàng là không bao giờ chia sẻ private key hay seed phrase của bạn với bất kỳ ai. Luôn kiểm tra kỹ lưỡng và xác minh rằng bạn đang truy cập vào một trang web chính thức, đáng tin cậy – đặc biệt khi sử dụng các sàn giao dịch phi tập trung (DEX). Ngoài ra, hãy cân nhắc sử dụng một ví cứng (hardware wallet) để tăng cường lớp bảo mật. Đảm bảo bạn chỉ cài đặt các ứng dụng hoặc tiện ích mở rộng ví hợp pháp và tránh xa những ứng dụng giả mạo.
Ví cứng Ledger trên bàn phím laptop, biểu tượng cho việc bảo vệ tài sản kỹ thuật số
7. Các Kế Hoạch Đào Coin Giả Mạo và Cryptojacking
Các chiêu trò đào coin giả mạo có nhiều hình thức khác nhau, nhưng một số phổ biến hơn cả. Kẻ lừa đảo có thể trưng ra những hình ảnh về các giàn đào tiền điện tử cao cấp và hứa hẹn sẽ nhân đôi số tiền bạn đầu tư chỉ trong vài ngày, rồi biến mất cùng với số tiền đó. Một số khác có thể tìm cách bán cho bạn các giàn đào với giá cắt cổ, trong khi giá trị thực của chúng chỉ vài trăm đô la.
Tương tự, chúng có thể lừa bạn tải xuống một ứng dụng đào coin mà thực chất bí mật chiếm đoạt sức mạnh xử lý của thiết bị của bạn – còn gọi là cryptojacking. Để tự bảo vệ, hãy tránh xa bất kỳ lời chào mời nào đảm bảo lợi nhuận cao phi thực tế. Hãy thận trọng với các ứng dụng đào coin vì chúng hiếm khi mang lại lợi nhuận xứng đáng, và luôn xác minh uy tín của người bán phần cứng trước khi thực hiện giao dịch mua bán nào.
Các card đồ họa (GPU) dùng để đào tiền điện tử, tượng trưng cho hoạt động mining
6. Lừa Đảo Mạo Danh Hỗ Trợ Khách Hàng (Customer Support Impersonation Scams)
Kẻ lừa đảo thường mạo danh làm nhân viên hỗ trợ khách hàng của các ví tiền điện tử hoặc sàn giao dịch, tuyên bố sẽ giúp đỡ bạn giải quyết các vấn đề về tài khoản, quỹ bị đóng băng hoặc mật khẩu bị mất. Mục tiêu của chúng là lừa người dùng tiết lộ private key, seed phrase hoặc thông tin đăng nhập. Chúng thường nhắm mục tiêu vào người dùng trên mạng xã hội và trong các phần đánh giá của các ứng dụng ví, nơi mọi người thường đăng tải khiếu nại.
Để tự bảo vệ khỏi các chiêu trò scam crypto này, hãy luôn liên hệ với bộ phận hỗ trợ qua các kênh chính thức được công bố trên website của nhà cung cấp dịch vụ, tránh nhấp vào các liên kết từ các tài khoản đáng ngờ và tuyệt đối không chia sẻ các thông tin nhạy cảm như private key hoặc seed phrase – vì các đội hỗ trợ hợp pháp sẽ không bao giờ yêu cầu những thông tin này.
Người dùng tố cáo chiêu trò lừa đảo mạo danh hỗ trợ khách hàng trên phần đánh giá ứng dụng
5. Lừa Đảo Rút Thanh Khoản (Rug Pull Frauds)
Một vụ rug pull xảy ra khi các nhà phát triển tung ra một dự án tiền điện tử mới nhưng không khóa hoặc đốt thanh khoản token, cho phép họ rút toàn bộ số tiền bất cứ lúc nào. Chúng thường đưa ra những lời hứa hẹn táo bạo về công nghệ cách mạng đang phát triển để thu hút các nhà đầu tư. Khi đủ tiền được huy động, chúng sẽ rút cạn thanh khoản, khiến các nhà đầu tư chỉ còn lại những token vô giá trị.
Để tự bảo vệ khỏi các chiêu trò lừa đảo này, bạn phải luôn xác minh rằng thanh khoản của token đã bị khóa bằng cách sử dụng các trình khám phá blockchain như Etherscan hoặc BscScan, hoặc các công cụ như DexScreener và RugCheck. Hãy thận trọng với các dự án mới ra mắt có vốn hóa thị trường thấp, nghiên cứu kỹ lưỡng đội ngũ phát triển và đọc các đánh giá độc lập trước khi đầu tư.
Giao diện website RugCheck hiển thị thông tin về tính thanh khoản của một đồng coin, cảnh báo về rủi ro rug pull
4. Các Cuộc Tấn Công “Rải Bụi” (Dusting Attack Tactics)
Một cuộc tấn công dusting xảy ra khi hacker gửi một lượng nhỏ tiền điện tử, được gọi là “bụi” (dust), đến một địa chỉ ví. Nếu người nhận di chuyển số tiền này, tin rằng đó là một đợt airdrop hoặc chuyển nhầm, những kẻ tấn công có thể theo dõi các giao dịch của họ và cố gắng “giải ẩn danh” họ. Một khi đã xác định được, những kẻ lừa đảo có thể sử dụng các hình thức lừa đảo qua mạng (phishing), tống tiền hoặc các chiến thuật khác để nhắm mục tiêu vào nạn nhân.
Mặc dù cuộc tấn công này không trực tiếp đánh cắp tiền điện tử của bạn, nhưng nó gây ra mối đe dọa đáng kể về quyền riêng tư. Nếu bạn nhận được một khoản tiền điện tử nhỏ không mong đợi, hãy tránh chuyển nó đến một sàn giao dịch tập trung hoặc ví chứa số tiền lớn của bạn. Nếu có thể, hãy sử dụng một ví tiền điện tử có các biện pháp bảo vệ tích hợp chống lại các tấn công dusting để duy trì tính ẩn danh của bạn.
3. Thao Túng Giá “Bơm Xả” (Pump-and-Dump Manipulation)
Một kế hoạch bơm xả (pump-and-dump) xảy ra khi những người có ảnh hưởng hoặc những “chuyên gia” tự xưng không đáng tin cậy hợp tác để thổi phồng một loại tiền điện tử có giá trị thấp, chủ yếu là các meme coin, mà họ đã mua với giá thấp. Sử dụng các chương trình khuyến mãi gây hiểu lầm trên mạng xã hội, chúng tạo ra nhu cầu giả tạo, khiến giá tăng vọt. Một khi đạt đỉnh, chúng sẽ bán toàn bộ số lượng coin mà chúng đang nắm giữ.
Hành động bán tháo ồ ạt này gây ra một vụ sập giá thị trường, và những người mua không nghi ngờ, những người đầu tư vào thời điểm đỉnh điểm với hy vọng kiếm được lợi nhuận khổng lồ, sẽ mất tiền. Nếu một token không có nền tảng vững chắc đang được quảng bá rầm rộ, giá của nó tăng vọt trong vòng vài giờ và khối lượng giao dịch quá thấp so với vốn hóa thị trường được thổi phồng, rất có thể đó là một chiêu trò lừa đảo pump-and-dump mà bạn nên tránh xa.
Biểu đồ giá trên DexScreener minh họa diễn biến một vụ bơm xả (pump-and-dump) tiền điện tử
2. Kẻ Lừa Đảo Sử Dụng Tài Khoản Bị Hack (Hacked Accounts Luring Victims)
Kẻ lừa đảo thường hack các tài khoản mạng xã hội của những người có ảnh hưởng hoặc nhân vật nổi tiếng – đặc biệt trên các nền tảng như YouTube và Twitter – và sử dụng uy tín của họ để đánh lừa nạn nhân. Chúng có thể hứa hẹn sẽ nhân đôi số tiền điện tử của bạn nếu bạn gửi tiền vào ví của chúng, quảng bá một token mờ ám mà chúng định “xả hàng”, hoặc đưa ra các đợt airdrop crypto giả mạo yêu cầu kết nối ví của bạn với các trang web độc hại.
Vì những chiêu trò lừa đảo tiền điện tử này xuất hiện từ các tài khoản đáng tin cậy, nhiều người đã mắc bẫy và mất tiền. Nếu một tài khoản đột nhiên bắt đầu quảng bá một ưu đãi tiền điện tử bất thường, hãy xác minh thông tin qua các trang chính thức khác của cùng người hoặc công ty đó để tìm bất kỳ cảnh báo nào về việc bị hack. Cũng cần nhớ rằng, các đợt airdrop hợp pháp không bao giờ yêu cầu bạn gửi tiền trước.
Quảng cáo lừa đảo "nhân đôi tiền điện tử" thường thấy trên các tài khoản mạng xã hội bị chiếm đoạt
1. Lừa Đảo “Mổ Heo” (Pig Butchering Investment Scam)
Lừa đảo “mổ heo” (Pig Butchering) là một hình thức scam crypto tinh vi, kết hợp giữa lừa đảo tình cảm và đầu tư. Kẻ lừa đảo tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội hoặc ứng dụng hẹn hò. Chúng xây dựng một mối quan hệ thân thiết để lấy lòng tin, và một khi nạn nhân đã bị cuốn hút về mặt tình cảm, chúng sẽ giới thiệu một cơ hội đầu tư tiền điện tử – thường thông qua một ứng dụng hoặc nền tảng do chúng kiểm soát.
Để làm cho vụ lừa đảo có vẻ hợp pháp, ban đầu chúng có thể cho phép nạn nhân rút một khoản tiền nhỏ để xây dựng lòng tin. Tuy nhiên, một khi nạn nhân đầu tư một số tiền lớn với hy vọng thu được lợi nhuận đáng kể, các yêu cầu rút tiền sẽ bị chặn, và kẻ lừa đảo biến mất cùng với số tiền đó. Nếu một người bạn vừa quen trên mạng thúc đẩy bạn đầu tư tiền điện tử, rất có thể đó là một chiêu trò lừa đảo tình cảm nguy hiểm.
Trước khi đầu tư, hãy luôn xác minh rằng bất kỳ nền tảng đầu tư nào là hợp pháp và được quản lý. Đừng bao giờ tin vào những lời hứa hẹn lợi nhuận đảm bảo phi thực tế.
Nạn nhân đang gọi điện thoại, trước mặt là các thẻ tín dụng, minh họa cho chiêu trò lừa đảo "mổ heo" (pig butchering)
Thị trường tiền điện tử là một điểm nóng cho những kẻ lừa đảo, vì vậy bạn phải luôn cảnh giác để bảo vệ tài sản của mình. Hy vọng rằng, bạn đã quen thuộc với những dấu hiệu cảnh báo của các chiêu trò lừa đảo crypto phổ biến nhất và có thể tránh trở thành nạn nhân của chúng. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào, hãy luôn nghiên cứu kỹ lưỡng, và nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, hãy tin vào trực giác của bạn và tránh xa.
Mặc dù tinmoicongnghe.com đã làm nổi bật một số hình thức lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất, những kẻ gian lận không ngừng phát triển các chiến thuật mới. Hãy luôn cảnh giác, thận trọng và luôn tìm kiếm những mối đe dọa tiềm ẩn. Nếu bạn có bất kỳ kinh nghiệm nào với các hình thức lừa đảo này hoặc có lời khuyên hữu ích, đừng ngần ngại chia sẻ ý kiến của mình trong phần bình luận bên dưới!